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Unión Europea pondrá nuevo límite a compras en efectivo y más controles a las transferencias en criptomonedas

La Unión Europea establecerá un nuevo límite a las compras en efectivo y reforzar los controles a las transacciones con criptomonedas. Pondrán un límite de 10000 euros a los pagos en efectivo y ejercer una supervisión más estricta sobre las transacciones de criptomonedas de más de 1000 euros.

La Unión Europea limitará el uso de efectivo

Esta semana, la Unión Europea ha anunciado un conjunto de nuevas directivas para dificultar el uso de efectivo y otras monedas alternativas como las criptomonedas con fines delictivos. El 6 de noviembre, se aprobó un nuevo límite para pagos en efectivo, que permitirá hasta 10000 € en todos los países que forman parte de la Unión Europea. Sin embargo, los países podrán reducir aún más el límite.

Actualmente, España tiene uno de los límites más bajos en este sentido, ya que permite a los ciudadanos pagar hasta 1000 € en efectivo. Sin embargo, el Banco Central Europeo (BCE) expresó su desacuerdo con esto en 2018, cuando la institución calificó la medida como “desproporcionada” ya que podría limitar el uso del efectivo como moneda de curso legal efectiva.

No son solo los pagos en efectivo los que se verán afectados por esta nueva ronda de medidas. Otros sectores, como la joyería y la orfebrería, también enfrentarán un mayor control por parte de la organización.

«Los pagos en efectivo de más de 10.000 euros serán imposibles. Permanecer en el anonimato al comprar o vender criptoactivos será mucho más difícil. Esconderse detrás de varias capas de propiedad corporativa ya no funcionará. Será aún más difícil lavar dinero sucio con joyas u orfebrería.«, dijo Zbynek Stanjur, ministro de finanzas de la República Checa.

También se introducirá una nueva clasificación del sistema de países que reflejará el nivel de cumplimiento de cada uno con las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), incluidas las listas gris y negra.

Más vigilancia a las transacciones de criptomonedas

Como afirmó Stanjur, las criptomonedas también se incluirán como parte de este conjunto de medidas. La Unión Europea acordó que las transacciones de criptomonedas que superen los 1000 € enfrentarán consultas de diligencia por parte de los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) que las facilitan.

Además, la Unión Europea someterá a los VASP al mismo nivel de escrutinio contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo que ya enfrentan otras instituciones financieras. Estos intercambios y proveedores de custodia tendrán que introducir elementos de mitigación de riesgos cuando se trate de billeteras autocustodiadas y otras medidas específicas dirigidas a controlar los pagos transfronterizos que utilizan criptomonedas.

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