compañías holandesas de Bitcoin

Las compañías holandesas de Bitcoin enfrentan millones en tarifas de AML «inusuales»

El Ministerio de Finanzas de Holanda ha pedido al Banco Central que ayude a controlar la actividad de la industria de las criptomonedas del país, así que esta supervisión no solo es excesiva, también es muy costosa para las compañías holandesas de Bitcoin.

A pesar de todo, Las criptomonedas Bitcoin Cash, Tezos y Maker siguen en crecimiento a pesar del caos global. De esta forma, no es mala idea seguir invirtiendo en esta nueva forma de mercado.

A medida que cada miembro de la Unión Europea convierte en ley la quinta directiva contra el lavado de dinero (AMLD5). Algunos Estados miembros van más allá de lo recomendado. En Holanda, por  darte un ejemplo, el Ministerio de Finanzas ha agregado una serie de enmiendas anormales y costosas para las compañías holandesas de Bitcoin. Si esto se aprueba, podría acabar con la innovación en criptomonedas en los Países Bajos.

Enmiendas para las compañías holandesas de Bitcoin

compañías holandesas de Bitcoin

Los defensores de la privacidad y las pequeñas empresas por igual han criticado intensamente la directiva AMLD5. En Holanda, estas dos voces han sido particularmente altas para que no pasen por debajo de la mesa.

La compañía Simplecoin, que es un equipo minero holandés, cerró sus operaciones a principios de este año, concretamente en enero de 2020. Esto debido a los procesos KYC demasiado rigurosos. Deribit, un popular exchange de derivados de criptomonedas, se fue de Holanda por las mismas razones.

En una nota a los usuarios, el exchange publicó que el enfoque del nuevo marco regulatorio es mejorar la transparencia. No obstante, esto se logra sacrificando casi por completo la privacidad de los titulares de criptomonedas.

Desde entonces, el equipo se mudó a Panamá, una jurisdicción con regulaciones notablemente más ligeras. Pero si se cumple la última recomendación del FSB de prohibir las stablecoins, países como Panamá no serán de mucha ayuda para las compañías de criptomonedas.

Si no fuera por los estrictos requisitos de identidad, las empresas más pequeñas no pueden permitirse seguir las nuevas regulaciones. CoinGarden, una empresa que ofreció servicios de minería y puntos de venta, tuvo que fusionarse con BitMyMoney. La cual es una compañía mucho más grande, debido a los costos administrativos adicionales.

En ese momento, estos costos habían sido difíciles de calcular con precisión

compañías holandesas de Bitcoin

Ahora se ha vuelto mucho más claro que las compañías holandesas de Bitcoin tendrán que pagar mucho más de lo esperado. Es así como Patrick van der Meijde, fundador de Bitkassa. Una compañía que ayuda a los usuarios a moverse entre Bitcoin y dinero fiduciario, manifestó a medios digitales que 50 empresas de criptomonedas holandesas pagarían colectivamente 1,7 millones de €, aproximadamente 1,8 millones de $.

Todo ello en tarifas adicionales. Han dicho que harán que las compañías más grandes paguen más, pero no está claro cómo sucederá esto, según declaraciones del propio Van der Meijde. Además, la empresa Bitkassa solo emplea a tres personas, pero ha desempeñado un papel esencial en la comunidad de criptomonedas holandesa.

Más allá de ayudar a los usuarios a comprar Bitcoin, Van der Meijde y su equipo establecieron Arnhem Bitcoin City. Y según sus palabras, dejaron que los bares y restaurantes, sean cuáles que sean, acepten Bitcoin por euros. No obstante, este negocio les genera menos ganancias que sus servicios de corredores.

Si las últimas regulaciones se convierten en ley, las autoridades esperarían que Bitkassa pague 34,000 € al año para mantener el cumplimiento. Esta tarifa es más alta que los costos que las compañías tradicionales de fideicomisos y tarjetas de crédito tendrán que pagar en el mismo lapso de tiempo.

Más importante aún, pagar esta suma probablemente significaría el final del negocio de Van der Meijde. Así que no hay problema en pagar para que la capa base siga siendo compatible. Son las regulaciones típicas de KYC, dijo Van der Meijde. Pero este estado de supervisión adicional es demasiado costoso para compañías medianas y pequeñas.

El “doble sobre alcance” holandés

Antes del Coronavirus, los políticos discutieron sobre estos costos adicionales en la primera cámara de Holanda. Esto es aproximadamente el equivalente al Senado de los Estados Unidos y es el paso final antes de que las propuestas se conviertan en ley. Así que las autoridades afirman que continúan debatiendo las medidas por correo electrónico, pero el progreso no está claro.

Estos temas han vuelto a los titulares debido al trabajo de investigación de un tal Frank Hart t Hart de Hart Advocaten. El bufete de abogados con sede en Ámsterdam, representa entidades dentro de la industria de servicios financieros e incluye bancos, compañías de seguros y negocios holandeses de Bitcoin.

Fue gracias a Hart, entre otras cosas, que la comunidad se dio cuenta de cómo el Ministerio de Finanzas presentaba estas nuevas leyes al Parlamento holandés. Ya que al mirar estas nuevas leyes, tienen que preguntarse si realmente están en línea con la directiva AMLD5. Esta distinción es importante; Si las nuevas leyes van más allá de los requisitos mínimos, podrían calificarse de extralimitación.

De este modo, cuando el Ministerio de Finanzas presentó por primera vez su propuesta, explicó que las empresas de criptomonedas en Holanda tendrían que solicitar una licencia. Pero dicha licencia viene con mucho equipaje. Fuera de los requisitos adicionales, el Ministerio de Finanzas también designó al banco central holandés (DNB) como autoridad de supervisión. El DNB se utiliza para supervisar empresas con licencia y empresas no registradas.

El presupuesto que se propuso indica que el DNB investigará y supervisará a las empresas de criptomonedas como si estuvieran sujetas a un régimen de licencias, y ese no es el caso. Igualmente, esto es mucho más de lo que ha indicado la directiva AMLD5]. Por lo que esta forma de supervisión prevista es algo inusual.

Las compañías holandesas de Bitcoin podrían enfrentarse al BND

 Ahora se puede confirmar de manera oficial que el supervisor holandés, el DNB, está haciendo todo lo posible en su enfoque de las criptomonedas. La Asociación Holandesa de Empresas de Bitcoin ahora está enviando comunicaciones urgentes a todos los involucrados, en particular a la Comisión de Finanzas del Senado.

Todo ello destacando que realizar una supervisión con una intensidad que excede las oficinas de fideicomiso y las compañías de tarjetas de crédito no es realmente un enfoque basado en el riesgo.

Estas limitaciones también se producen en un momento en que la economía europea lucha contra la pandemia del coronavirus en curso. El sector de criptomonedas en Holanda y en el extranjero se ha mantenido relativamente intacto. Pero con compañías como Bitkassa, probablemente sean incapaces de pagar los costos excesivos de cumplimiento, esto podría cambiar.


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