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Money en Excel, ¿qué es y cómo funciona?

Microsoft quiere facilitar la administración de las finanzas de sus clientes. Por eso, en su momento la gente de Redmond presentó la función Money in Excel, o Money en Excel, gracias a la cual podremos gestionar nuestras cuentas en general, tanto bancarias, como de tarjetas de crédito o débito, transacciones, presupuestos, y mucho más.

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¿Qué es Money en Excel y qué podemos hacer con ella?

Lo primero que tienes que tener en cuenta es que Money hace referencia a una plantilla dinámica y un complemento para Excel que se puede descargar y comenzar a usar en apenas unos minutos. El mismo proporciona herramientas financieras en un entorno que probablemente muchos ya conocen, y esa es una de sus grandes ventajas.

Por otro lado, en cuanto a las tareas o acciones que se pueden llevar adelante gracias a esta plataforma, podemos mencionar algunas como la conexión de varias cuentas financieras, a partir de bancos, tarjetas de crédito, inversiones y préstamos; la sincronización entre las mismas en apenas un click y datos sobre transacciones y saldos disponibles. Asimismo, estarás en condiciones también de personalizar categorías y usar plantillas para adaptar a tu experiencia.

A estos fines, Microsoft no ha trabajado sola sino que lo ha hecho de la mano de una firma de terceros, denominada Plaid, que es la que posee todos estos desarrollos. Entre ambas nos brindan un complemento compatible con la gran mayoría de las instituciones financieras sobre los Estados Unidos. En su página web puedes hallar más información.

Por lo demás, si quieres utilizar Money in Excel, simplemente necesitas una suscripción familiar o personal de Microsoft 365 alojada en los Estados Unidos, y la última versión de Excel 365 instalada. De momento es imposible aprovechar este sistema en móviles, pero podemos ejecutarlo tanto en ordenadores vía escritorio o de forma online.

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Configurar la función Money en tu ordenador

Antes que nada, si pretendes descargar, instalar y configurar la función Money de Excel en tu ordenador, tendrás que bajarla desde este enlace, a través del botón que dice Get Microsoft 365. Como decíamos antes, te hará falta una suscripción familiar o personal de Microsoft 365 alojada en los Estados Unidos, y la última versión de Excel 365 instalada. Si ya la tienes, únicamente debes pulsar, en el mismo sitio, en Descargar ahora.

Cuando hayas descargado el complemento Money, será el momento entonces de iniciar sesión con tu cuenta de Microsoft. Debes hacer click en Descargar, y luego abrir la pantalla descargada desde tu Excel. Si por ahora sólo quieres hacer uso de la versión en línea de Excel, pulsa sobre Editar en el navegador.

En este punto, debería aparecer un panel a la derecha de la hoja de Excel. Si no es así, haz click en la cinta de la pestaña Inicio. En el panel verás una explicación acerca del funcionamiento de este elemento. Para certificar que lo conoces y que confías en el mismo, tienes que hacer click en «Confiar en este complemento» antes de continuar.

De este modo, Money en Excel debería figurar definitivamente en el panel, así que debes darle a Comenzar y luego a Iniciar sesión. Haz click en Agregar una cuenta y entonces en Continuar para seleccionar una primera institución financiera. Ten en cuenta que podrás ir sumando todas las que tengas, manualmente o a través de la búsqueda.

Para evitar que cualquier extraño pueda acceder a tu información, es muy probable que la mayoría de las instituciones te pidan que verifiques tu identidad. Si no lo haces, no podrás abrir tus cuentas. Considéralo.

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Primeros pasos con Money en Excel…

Ya configurado Money en tu Excel, puedes chequear todas las instituciones que has conectado haciendo click en la pestaña de Cuentas. De igual manera tienes la posibilidad de considerar otras como Efectivo, Crédito, Préstamo o Inversiones. Y, como explicábamos, puedes agregar o eliminar información igual que en cualquier archivo Excel.

Si tienes dudas acerca de algunas de las características principales de este complemento, te aconsejamos que vayas a las pestañas Bienvenido o Instrucciones, que forman parte del entorno de trabajo de Excel.

… y algunas recomendaciones a no perder de vista

Por ejemplo, si utilizas Excel 365 en múltiples plataformas, esto te permitirá conectar tus cuentas financieras por completo en un mismo entorno. No tienes más que iniciar sesión en Money en cualquier otro sistema operativo bajo la misma cuenta de Microsoft. Si no funciona, chequea que todos los softwares en cuestión estén actualizados.

Por otro lado, si quieres compartir tu libro de Excel en el que almacenas toda esta información, la persona que recibirá el archivo deberá tener una cuenta Microsoft 365 con Excel y descargar Money en su equipo.

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